Антом идеальныхИнвестиций
Наш бесплатный сыр
Кремниевая долина просто одержима фантомами идеальных инвестиций. Ими же одержимы Уолл-стрит и прочие площадки, где цифровые сети направляют человеческую деятельность.
«Идеальные инвестиции» сначала могут быть и небольшими, но впоследствии приносить огромную прибыль, и зачастую довольно быстро. Для них требуется на удивление мало сотрудников и соинвесторов, и почти не нужно разделять полномочия. Даже если такой проект и разрастется до гигантских масштабов, его штат все равно останется малочисленным.
Необязательно знать наверняка, как идеальная инвестиция будет приносить деньги, поскольку главное – направить информацию. Информация и деньги схожи своей изменчивостью, так что инвестору даже не обязательно знать, каким именно образом создается его богатство. (На самом деле речь может идти и не о деньгах, но даже в этом случае многие обычные люди все равно лишатся некоторых экономических перспектив[25], поддерживая влияние и известность сервера-сирены.)
Идеальная инвестиция всегда держится в стороне от событий в реальном мире, а потому с трудом берет на себя какую-либо ответственность. В идеальных условиях она вообще ничего не предпринимает и не совершает. Смысл в том, чтобы просто перенаправлять в нужную сторону информацию, предоставляемую людьми со всего мира, которые и совершают действия. Именно они, а не идеальная инвестиция, и берут на себя риски[26].
Например, YouTube самостоятельно не занимается отслеживанием материалов, защищенных авторским правом. Активы, данные о которых были подтасованы, проходили через фонды эпохи Мирового экономического кризиса, которым оказывалась финансовая помощь. Но на момент написания этой книги большинству выгодоприобретателей удалось избежать негативных последствий, с которыми пришлось иметь дело налогоплательщикам и основной части инвесторов. Ответственность за решение проблем, вызванных идеальными инвестициями, лежит на тех несчастных, кто обречен действовать и принимать на себя риски в опасном районе, которым является реальность.
Идеальная инвестиция быстро укрепит свои позиции и будет прочно их удерживать, превратившись по сути в монополию в своей сфере. Может возникнуть и конкуренция в традиционном смысле, но она всегда будет не более чем символической. (Я использую здесь термин «монополия» не в юридическом смысле этого слова, как в антимонопольном законодательстве, а в том значении, которое популярно в Кремниевой долине. Например, Питер Тиль, основатель PayPal и главный инвестор Facebook, учил студентов во время курса по стартапам в Стэнфорде изыскивать способы для создания «монополий».)
На сладкое
Основной доход цифровым сетям приносит создание сверхсекретных супердосье о действиях людей и использование этой информации для получения денег и власти. Не важно, как назван подобный проект – социальной сетью или страховой компанией, фондом производных финансовых инструментов, поисковой системой или интернет-магазином. Все это в сущности одно и то же. Какими бы ни были намерения, результатом всегда будет покушение цифровых технологий на будущее среднего класса.
Я знаю многих людей, управляющих огромными серверами богатых компаний, где сосредоточены огромные деньги и власть. В большинстве своем это люди необыкновенно приличные, лучшую элиту и представить сложно. Только это в действительности мало что меняет. Знаменитые интернет-империи признаны священными и нерушимыми. Однако будет нелишним отметить, что бесплатные онлайн-сервисы не предоставляют столько новых рабочих мест, сколько уничтожают, но мы все равно продолжаем считать эти новые компании примерами движущей силы инноваций в экономике.
Масштаб проблемы широк, и все мы – ее часть. Люди с высоким или низким положением в обществе объективно вынуждены подстраиваться под систему, которая немедленно навязывает свои правила, даже если она по большому счету сама себя разрушает. Кому бы не хотелось быстро поднять самооценку в сети, совершить потрясающую покупку по онлайн-купону или невероятно легко оформить ипотеку? На первый взгляд эти соблазны никак не связаны друг с другом, но вы увидите, что между ними много общего, если рассматривать информационные системы в контексте информации, не примеряя к ним устаревших категорий.
В каждом из этих случаев человека практически шантажируют искаженной ролью пешки в чужой сети. Это причудливая разновидность скрытого шантажа, потому что на первый взгляд сделка выглядит привлекательно, но при этом вы не видите всего, что должно быть вам показано.
Мы были в восторге от безумно дешевых ипотечных кредитов, продиктованных сумасшедшей чрезмерной задолженностью. Мы в восторге от музыки, которая стала бесплатной из-за повсеместного копирования. Нам нравятся низкие цены, предлагаемые онлайн-магазинами, больше похожими на спецслужбы. Эти новые шпионские сервисы не заботятся о нашей безопасности. Вместо этого они вычисляют, как бы заставить каждого в цепочке согласиться заплатить хоть немного денег. Мы не выигрываем от благих намерений некоего сверхсущества с искусственным интеллектом. Мы нелегально эксплуатируем друг друга, а те, кто собирает нашу информацию, остаются в рамках официальной экономики. Нам очень нравятся удовольствия, которые мы получаем, но в конечном итоге мы обнаружим, что постепенно теряем собственную ценность.
Так и возникают проблемы в экономике, несмотря на все те огромные деньги, что вращаются внутри системы в период роста эффективности. Вместо того чтобы позволить экономике развиваться, отдельные люди наживают огромные состояния за счет экономического спада. Это не результат чьих-то злокозненных планов, а побочный эффект глупой попытки облагородить фантазию о том, что технологии становятся умнее и могут существовать сами по себе, без людей.
Блестящий риск
Сервер-сирена может собирать информацию для снижения грозящих ему рисков, свойственных его работе, а это означает, что риск на себя примет общество, в том числе и вы. Пример тому – Amazon.
По большей части на Amazon жалуются[27] его конкуренты, и на подобные жалобы обычно никто не обращает внимания. Однако если вы е. ладе. леи. не столь крупного книжного магазина, ситуация безнадежна.
Программа-бот на облачном сервере Amazon отслеживает цены на книги, которые продаются по всему миру. Она автоматически гарантирует, что Amazon никогда не продаст книги по заниженной цене. Мелкие книготорговцы лишаются локального преимущества в ценообразовании. Это ведет к весьма странным последствиям. Например, на сайте Amazon книга может быть заявлена как бесплатная, но только из-за того, что ее раздают в качестве бонуса в рекламной кампании другой книги [1]. Таким образом, рекламные кампании для мелких продавцов начинают обходиться дороже и рискованнее, чем могли бы. Информационное превосходство одной компании, как правило, начинает влиять на поведение всего остального мира.
Общий объем риска в пределах рынка остается, возможно, на одном уровне, но распределяется он неравномерно. Более мелкие участники рынка принимают на себя больше риска, а обладатели крупнейших компьютеров – меньше. Риски Amazon снижаются – продажи компании не рухнут из-за стратегии ценообразования другого продавца, – а мелкие книготорговцы, используя собственные стратегии ценообразования, сталкиваются с повышенным риском.
Это лишь один простой пример того, как информационные преимущества обращаются в деньги и влияние. Каждый участник рынка с менее глобальным информационным статусом вынужден принимать на себя больше риска, а участник, на чьей стороне информационное превосходство, выгодно пользуется тем, что степень его риска ниже.
Вы не можете видеть всего, что происходит на сервере, но сервер может видеть все, что происходит у вас
Как ни странно, у покупателей книг тоже есть основания для беспокойства, хотя заметить их довольно сложно. С точки зрения покупателя может показаться, что Amazon снижает цены, и это должно быть здорово. Но ситуация намного сложнее.
Примерно в начале века Amazon уже уличили в «дифференцированном ценообразовании». По сути это означает, что некий интернет-магазин возьмет с вас за покупку больше денег, чем, предположим, с ваших соседей [2]. В Amazon тогда заявили, что это не дискриминация, а эксперимент. Разные цены предлагались разным людям с целью выяснить, сколько они заплатят.
В этом отношении Amazon не представляет ничего особенного. Еще один пример – туристический сайт Orbitz, уличенный в том, что пользователям более дорогих компьютеров предлагались более дорогостоящие варианты поездок [3]. Неудивительно, правда? Для бизнеса совершенно естественно воспользоваться очевидной выгодой, которая находится у него под носом. Возможно, мы даже понятия не имеем о большинстве подобных примеров. И хотя клиентам будет очень неприятно, если они узнают о применении подобных практик, это в целом законно.
При мнимой всеобщей открытости в эпоху интернета клиенты не всегда замечают дифференцированное ценообразование. В конечном итоге о применении таких практик становится известно случайно, но у нас никогда не получится узнать, насколько широко они внедряются на самом деле. В офлайн-магазине вы бы сразу заметили, если бы продавец следил за вами и решал, какую цену покупки вам назначить.
Ситуация с дифференцированным ценообразованием представляется тупиковой. Основная проблема в том, что даже при ограниченном использовании этой практики обычным людям, взаимодействующим с серверами-сиренами, будет сложно понять контекст и принять оптимальное решение. Кроме дифференцированного ценообразования может появиться какая-нибудь другая схема, целью которой будет получение преимуществ от информационной асимметрии. В конце концов, для того она и нужна.
В ожидании Робина Гуда
Можно дожидаться появления другого сервера, который возникнет как по волшебству и уравновесит существующую асимметрию. Подобный сервер мог бы, скажем, заниматься сопоставлением цен и информировать клиентов о дифференцированном ценообразовании и других опасностях.
Иногда в интернете появляются действительно полезные сервисы. Например, Flightfox [4], благодаря которому люди могут обходиться без услуг агентов по продаже туров и планировать даже весьма сложные маршруты. Именно в этой нише такие крупные автоматизированные сервисы, как Orbitz, не могут с ним конкурировать [5]. Неавтоматизированные нишевые интернет-сервисы наподобие Flightfox могут быть весьма выгодными с точки зрения экономики. Дело в том, что его успех не обусловлен изменением ситуации в мире после получения сервером информационного превосходства. Вместо этого он пользуется особой локальной и ограниченной разновидностью преимуществ. Слово «локальный» не обязательно относится именно к географической местности, оно может подразумевать и абстрактные информационные преимущества. Можно ожидать, что компенсационный сервер всегда волшебным образом появится на энергетическом ландшафте, а не в каком-то реальном месте. В этом случае определенное локальное преимущество возникает за счет особого умения людей понимать специфику сложных маршрутов путешествий.
Однако серверы-сирены действительно изменяют ситуацию в мире, и для описания принципа их работы традиционное бизнес-мышление не годится. Когда крупный сервис облачной обработки данных сообщает вам, что нашел для вас лучшую цену, подумайте, что бы это могло значить. Серверы-сирены обладают доступом к колоссальным объемам информации о вас, о продавцах и обо всех, кто стоит между вами. Они не способны предложить выгодную сделку только потому, что им либо повезло и они поддерживают хорошие отношения с нужными поставщиками товаров и услуг, либо потому что у них больше информации о каком-нибудь уголке мира.
Нет, они могут предложить выгодную сделку, применив широкомасштабные аналитические технологии к автоматическому сбору информации обо всех и каждом. Итак, еще раз: что означает для вас по-настоящему выгодное предложение по сравнению со всеми остальными? Универсальных выгодных для всех предложений не существует, точно так же как каждый человек не может быть исключительным.
От самосопоставления к самосговору
Крупные онлайн-сервисы с высокой степенью автоматизации невольно демонстрируют проблемы монополий, даже если не являются ими. Amazon не притесняет напрямую более мелких продавцов книг, как традиционные монополисты, равно как и не руководствуется злыми намерениями или каким-либо предвзятым отношением, назначая разные цены для конкретных людей. Все это происходит автоматически как нечто само собой разумеющееся.
В некоторых случаях серверы-сирены действительно стремятся стать почти монополиями, о чем я расскажу позже в главе, посвященной «принципу исключения». Однако в других случаях конкурирующие серверы-сирены сосуществуют. Amazon сосуществует с Apple, Orbitz – с Priceline, а Expedia – с Travelocity
Раньше информационное превосходство было призом за учреждение монополии, но сейчас это не так. Если сайты многочисленных конкурирующих серверов-сирен сосуществуют, и каждый из них обладает информационным превосходством над клиентами, но при этом находятся в отношениях относительного информационного равенства друг с другом, то им остается действовать только так, как будто они вступили в сговор. Такое может быть, даже если для сговора нет оснований и не предпринимается никаких действий[28].
Традиционный сговор – это намеренное создание особого, незаконного канала информационной прозрачности. Прозрачность не настолько универсальна, как может показаться, но тем не менее сейчас для обладателей самых мощных компьютеров с самым быстрым подключением к сети ее уровень куда выше, чем раньше. Однако в прозрачности куда меньше умысла, поскольку очень большая доля крупного интернет-бизнеса автоматизирована или управляется удаленно. Результат в рамках общей картины в конечном итоге почти противоположен тому, что происходит в частных случаях[29]. Создается впечатление, как будто бы интернет-сервисы предоставляют всем выгодные условия для сделки, и в то же время неравенство в доходах растет, а социальная мобильность[30] снижается. Если бы у каждого были лучшие условия, получилось бы у всех жить хорошо?
Разрыв
Говорить о «разрушении» стало почти ритуалом в бизнес-кругах, связанных с информационными технологиями. Компаниям с венчурным капиталом свойственно заявлять, что они стремятся финансировать бизнес-планы, которые ведут к «сокращению рынков» [6]. Разрушить что-то – самое громкое достижение. В Кремниевой долине то и дело слышишь разговоры о том, что та или иная индустрия готова к разрушению. Мы строим иллюзии, притворяясь, что разрушение требует творческого подхода. Не требует. С ним всегда одна и та же история.
Техногики постоянно применяют невероятную эффективность цифровых сетей в самых разных областях таким образом, что источники ценности, каковы бы они ни были, становятся все менее официальными, но все сводится к контролю над сервером, который управляет схемой. Это уже произошло с музыкой и информационными площадками, но подобный сценарий применяется повсеместно.
Когда страховые медицинские организации превратились в цифровую сеть, врачей-терапевтов задвинули на второй план. Они постепенно стали узлами схемы, управляемой статистическими алгоритмами, которые находятся в руках крупных страховых и в меньшей степени фармацевтических компаний. Информация, которая содержится в сетях, должна помогать врачам-терапевтам, но вместо этого им мешает, поскольку у них нет контроля над серверами, которые соединили их на заре сетевой эпохи. Но почему они должны об этом беспокоиться?
«Разрушение» с использованием технологии цифровых сетей обесценивает саму идею рынков и капитализма. Вместо того чтобы идти навстречу экономике, в которой у каждого участника будет уникальное положение на рынке, мы скатываемся к рынку с ограниченным числом участников, знающих все обо всех за счет шпионских махинаций, что в конечном итоге ведет к сокращению всех рынков.